当前电信网络诈骗犯罪分子利用公众对公司实体更加信任的习惯性心理，开设投资理财、股票、外汇、贵金属等虚假平台，吸引大量个人参与投资，这些不法分子通过控制大量空壳单位结算账户用于接收个人客户转入的资金，达到获取犯罪非法所得的目的。工行铁岭头支行时刻保持高度警惕，持续深入开展反诈斗争，强化柜面核实流程执行力度，同时与警方密切协作，有效提高打击效率，减少群众损失。

　　3月7日下午，一中年客户至工行铁岭头支行办理转账2.68万元，该客户为本地人，然收款对象为某北京对公账户。工作人员本着认真负责的态度，多次询问交易对手信息及用途，客户表示投资，其余不愿多说，并表现不耐烦，表示银行卡被控制才到柜面办理。通过进一步查询，该银行卡在前几天已通过手机银行对该对公账户汇款，现卡已保护性止付。经耐心地和客户进一步沟通，客户告知这个公司是通过网上找到的，现公司需要集资，投资进去就是原始股，到期有高额分红。“原始股”、“高收益”，这些敏感的字眼，工作人员第一时间判断该客户有被诈骗的风险，劝说无果后立刻进行了报警处理。公安反诈民警到达后通过排查，第一时间就告知客户可能被骗了，阻止其汇款，挽回了经济损失。

　　在当前复杂的外部环境下，犯罪分子利用企业银行结算账户进行电信网络诈骗案件频发。面对客户的异常行为，该网点工作人员高度警惕，耐心细致地多想多问，在劝阻无效的情况下果断拨打110，实行警银联动，及时制止了客户的可疑汇款行为，牢牢守住客户的“钱袋子”。